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关于算法稳定币你需要知道的一切

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编辑:kim

作者:微信公号天际Skyrim

之前讲过现在算法稳定币的龙头Basis Cash,不出两天,各种各样的仿盘都出来了,Mith、ONS、DSD等等,让人眼花缭乱。不管怎么样,算法稳定币在明年肯定会迎来一波爆发,成为比特币、以太坊以外的第三股势力。

今天我们就跟大家聊一聊关于算法稳定币,你需要知道的一切。

首先我们需要明确几个概念。

  • 算法稳定币:基于算法来调节币价,通常来说属于非抵押稳定币。

  • 抵押/非抵押稳定币:类似于DAI这种有抵押物的稳定币成为抵押稳定币,同理,BAC这种无抵押物的称为非抵押稳定币。

  • 弹性稳定币:通过控制货币流通量来调节币价的模式,BAC和目前绝大多数的法币(人民币、美元)都属于弹性稳定币。另外,比特币总量有上限,所以不属于弹性货币。

我们之前介绍的BAC就属于算法、非抵押、弹性稳定币。

算法稳定币的意义在哪里?

  • 去中心化

区块链之所以激动人心,其中很大一部分原因就是因为去中心化。目前区块链上的项目,以DeFi为例,储蓄、借贷、交易、衍生品交易等等业务都已经有了去中心化的模式和龙头项目,而恰恰是稳定币领域,目前应用最广泛的仍然是USDT、USDC等中心化稳定币。我们急需通过算法的方式让稳定币真正的实现去中心化。

  • 无需抵押

以DAI为代表的抵押稳定币虽然可以做到去中心化,但是超额抵押的模式大大降低了资金利用率,并且面对极端行情时存在清算风险。算法稳定币之所以无需抵押,其实是借鉴美元等法定货币的发行模式。美元在70年代和黄金脱钩时,有很多人担心去掉抵押物之后,美元是否会崩盘。但50年过去了,美元通过美债保证了美元的长期稳定,这给了算法稳定币实践基础。

算法稳定币怎样吸引用户?

稳定币用户的主要需求有3个,安全,稳定和流动性。

安全

基于算法稳定币去中心化的特征,没有中心化发行机构可以冻结你地址中的稳定币。而中心化的USDT,或者美元,银行和机构可以对你的钱进行冻结。

稳定

关于算法稳定币如何实现稳定,目前的模式有很多,其中最好的模式就是Basis Cash,下面会专门阐述。

流动性

稳定币必须有足够的发行量,有足够多的人用,才可以解决流动性问题。简单点说,就是你用的稳定币必须其他人也在用,你们才可以用它进行交易结算。

算法稳定币的解决方案是给与参与者以足够的激励,从而建立起一个强大的生态。在这个过程中不可避免的会有非常多的短期投机者进入,好的模式可以留住人,短期投机就变成了长期投资,从而避免进入死亡螺旋。

具体怎样激励生态参与者,我们会以Basis Cash为例进行分析。

最好的算法稳定币Basis Cash

BAC作为稳定币,BAB和BAS起到调节BAC价格的作用,同时BAS还是项目管理代币。你可以简单理解为,BAC=美元,BAB=美国国债,BAS=美联储股票。
当BAC市场需求高,价格高于1美元时,算法会增发BAC给到BAS持有者,从而打压BAC价格回到1美元。当BAC市场需求低,价格低于1美元时,用户可以销毁BAC以折扣的价格买BAB,从而减少BAC流通量,拉高BAC的价格。当BAC价格回到1美元时,用户可以以1:1的比例用BAB赎回BAC盈利,这也是用户激励的手段。
每天北京时间早上8点钟,协议会读取Uniswap里过去24小时BAC的加权价格,然后决定增发还是销毁BAC,整个过程以完全去中心化的方式维护了币价的稳定。
同时BAB和BAS的存在,给予了项目参与人以长期的激励,类似美债的BAB日后可以打包到多种借贷协议中,形成类似于美元债券那样庞大的衍生品市场。BAS更是可以直接按比例拿到增发的BAC,如果BAC成长性好,BAS的收益会非常高。
强共识市场

毫无疑问,算法稳定币的成功与否取决于人们的共识。如果人们认可这个模式,就会有源源不断的资金加入,稳定币的稳定性和流动性才可以得到保证。

毫无疑问Basis Cash已经取得了这种共识,发行一个月以来,BAC的发行量已经突破5,500万美元,BAS市值更是突破了了1.2亿美元。

下面我们的目标是市值11亿的DAI和200亿的USDT。

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